Theo CafeF,
Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã ban hành Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý rủi ro đối với các tài khoản, thẻ và đơn vị thanh toán liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận. Mặc dù không phải văn bản pháp lý bắt buộc, tài liệu này cung cấp khung hướng dẫn chung để các tổ chức tín dụng tăng cường phối hợp, rà soát và xác minh các giao dịch chuyển tiền bất thường nhằm phát hiện sớm và ngăn chặn nguy cơ lừa đảo tài chính.
Theo đó, ngân hàng có thể áp dụng các biện pháp như liên hệ xác minh thông tin khách hàng (KYC), kiểm tra mục đích, tần suất giao dịch hoặc tạm hạn chế giao dịch. Sổ tay dẫn chiếu 7 dấu hiệu nghi ngờ từ Thông tư 17/2024/TT-NHNN, bao gồm: thông tin chủ tài khoản không khớp cơ sở dữ liệu quốc gia; tài khoản được quảng cáo mua bán trên mạng; nhận tiền từ nhiều nguồn rồi chuyển/rút ngay; có trên 3 giao dịch nhận tiền từ tài khoản nghi ngờ; khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan nhà nước; giao dịch bất thường so với hồ sơ; một thiết bị thực hiện giao dịch cho nhiều tài khoản.
Đại diện các ngân hàng cho biết việc xác minh nhằm bảo vệ khách hàng khỏi nguy cơ bị lợi dụng tài khoản cho hành vi lừa đảo, rửa tiền. Nếu kiểm tra không phát hiện vi phạm hoặc cảnh báo ban đầu không chính xác, các biện pháp hạn chế sẽ được gỡ bỏ và giao dịch trở lại bình thường.
Xem bài viết đầy đủ tại: https://cafef.vn/cong-an-se-kiem-tra-giao-dich-chuyen-khoan-cua-nguoi-dan-truong-hop-sau-18826051415060896.chn